Multibagger Mutual Fund: 5 वर्षांत 3 लाख रुपयांना 12 लाख बनवणारा म्युच्युअल फंड! तुमच्यासाठी योग्य का?
म्युच्युअल फंडांमध्ये गुंतवणूक करताना अनेकांना मोठा नफा मिळवायचा असतो. अशातच जर एखादा म्युच्युअल फंड 5 वर्षांत तुमच्या गुंतवणुकीला 3 पटपेक्षा जास्त वाढवतो, तर तो Multibagger Mutual Fund म्हणून ओळखला जातो. असाच एक फंड म्हणजे UTI Nifty Next 50 Index Fund, ज्याने गेल्या 5 वर्षांत आपल्या गुंतवणूकदारांना दमदार परतावा दिला आहे.
UTI Nifty Next 50 Index Fund ची वैशिष्ट्ये
UTI Nifty Next 50 Index Fund हा एक ओपन-एंडेड इक्विटी म्युच्युअल फंड आहे जो NIFTY Next 50 Total Return Index (TRI) ट्रॅक करतो. या फंडाने आपल्या रेग्युलर आणि डायरेक्ट प्लानमध्ये गेल्या 5 वर्षांत गुंतवणूकदारांना उल्लेखनीय परतावा दिला आहे. हा फंड इंडेक्स फंड असल्याने त्याचे एक्सपेंस रेशियो (खर्चाचे प्रमाण) कमी आहे, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना अधिक परतावा मिळतो.
5 वर्षांत 3 लाख रुपयांचा 12 लाख कसा झाला?
या फंडाच्या डायरेक्ट प्लानमध्ये 5 वर्षांपूर्वी 3 लाख रुपयांचे एकमुश्त गुंतवणूक केल्यास, तुम्हाला सरासरी 23.44% वार्षिक परतावा मिळाला असता. याशिवाय, जर तुम्ही SIP (Systematic Investment Plan) द्वारे दरमहा 3,000 रुपये गुंतवले असते, तर त्यावर 28.27% वार्षिक परतावा मिळाला असता. खालील तक्त्यामध्ये आपण याचा तपशील पाहू शकता:
| गुंतवणूक पद्धत | एकूण गुंतवणूक | सरासरी वार्षिक परतावा | 5 वर्षांनंतरची एकूण रक्कम |
|---|---|---|---|
| एकमुश्त गुंतवणूक | ₹3,00,000 | 23.44% | ₹12,21,854 |
| मासिक SIP (₹3,000) | ₹4,80,000 | 28.27% | ₹12,21,854 |
रेग्युलर प्लानचा परफॉर्मन्स
रेग्युलर प्लानमध्ये देखील उत्तम परतावा मिळाला आहे. 5 वर्षांत एकमुश्त गुंतवणुकीवर 27.71% सरासरी वार्षिक परतावा मिळाला, ज्यामुळे 3 लाख रुपयांची गुंतवणूक 11.97 लाख रुपये झाली. डायरेक्ट आणि रेग्युलर प्लानमधील परताव्यातील फरक एक्सपेंस रेशियोमुळे आहे. रेग्युलर प्लानमध्ये 0.79% एक्सपेंस रेशियो असताना, डायरेक्ट प्लानमध्ये तो फक्त 0.36% आहे. यामुळेच दोन्ही प्लानमध्ये 24,638 रुपयांचा फरक पडला आहे.
Multibagger Mutual Fund मध्ये गुंतवणूक का करावी?
UTI Nifty Next 50 Index Fund ला ‘वेरी हाय रिस्क’ कॅटेगरीत ठेवले गेले आहे, परंतु याचा 98% पेक्षा जास्त पोर्टफोलिओ लार्ज-कॅप स्टॉक्समध्ये गुंतवलेला आहे. यामध्ये मिड-कॅप स्टॉक्समध्ये फक्त 1.62% गुंतवणूक आहे, ज्यामुळे स्मॉल-कॅप स्टॉक्सचा धोका टाळला गेला आहे. या फंडाचा पोर्टफोलिओ मोठ्या आणि स्थिर कंपन्यांमध्ये गुंतवला जात असल्याने, दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी हा फंड चांगला पर्याय ठरू शकतो.
दीर्घकालीन गुंतवणुकीचे महत्त्व
Multibagger Mutual Fund मधील गुंतवणुकीचा फायदा फक्त तेव्हा मिळतो, जेव्हा तुम्ही दीर्घकालीन (किमान 5 ते 7 वर्षे) गुंतवणूक करण्यास तयार असता. बाजारातील अस्थिरतेचा परिणाम कमी करण्यासाठी SIP मार्गे नियमित गुंतवणूक करणे योग्य आहे. या फंडाचा मागील परफॉर्मन्स उत्तम राहिला आहे आणि भविष्यातही हा ट्रेंड कायम राहिल्यास, गुंतवणूकदारांना चांगले परतावे मिळू शकतात.
मात्र, गुंतवणूक करण्यापूर्वी तुमच्या आर्थिक सल्लागाराशी चर्चा करा आणि तुमच्या वित्तीय उद्दिष्टे व जोखीम घेण्याच्या क्षमतेनुसार निर्णय घ्या.
🖇️आणखी पाहा: SBI Investment Plan: फक्त ₹5,000 रुपये जमा करुन मिळवा ₹13,93,286 रुपये केवळ इतक्या वर्षांनंतर
